การฟอกเงินผ่านคริปโต ทำยังไง อธิบายพร้อมตัวอย่างเคสจริง

Ye Jin
19 มี.ค. 26
17:33
73 views

การฟอกเงินผ่านคริปโต ทำยังไง คือ การเอาเงินที่ได้มาแบบผิดกฎหมาย ไปแปลงเป็นคริปโต แล้วโอนวน หรือสลับเหรียญ เพื่อปกปิดเส้นทาง ก่อนจะเอากลับมาใช้ให้ดูเหมือนเป็นเงินปกติ เนื้อหานี้ จะอธิบายให้เข้าใจง่ายทั้งความหมาย วิธีการ ตัวอย่างจริง และมาตรการป้องกัน เพื่อให้เห็นภาพรวมทั้งหมด

อธิบายเกี่ยวกับการฟอกเงินผ่านคริปโต
ขั้นตอนการฟอกเงินผ่านคริปโต
การป้องกันการฟอกเงินผ่านคริปโต

การฟอกเงินผ่านคริปโต คืออะไร

การฟอกเงินผ่านคริปโต คือการเอาเงินที่ได้มาแบบไม่ถูกกฎหมาย ไปแปลงเป็นเงินดิจิทัลอย่าง Bitcoin เพื่อให้ดูเหมือนเป็นเงินปกติ เพราะเมื่อก่อนใครๆ ก็สามารถสร้างกระเป๋าได้ง่าย ไม่ต้องยืนยันตัวตน เลยทำให้หลายคนคิดว่าตามตัวไม่ได้

ที่มา: เรื่องเล่า Bitcoin ใช้ฟอกเงิน (2021) [1]

วิธีการฟอกเงินผ่านคริปโต ทำได้อย่างไร?

เปลี่ยนเงินให้เป็นคริปโตก่อน เริ่มจากเอาเงินที่ได้มาแบบไม่ปกติ ไปแปลงเป็นคริปโตผ่านช่องทางที่ไม่ค่อยมีการตรวจเข้ม เพื่อให้เงินจำนวนนั้น เข้าไปอยู่ในระบบดิจิทัล
โอนวนให้ตามยาก จากนั้นก็จะโอนเงินไปเรื่อยๆ หลายกระเป๋า สลับเหรียญไปมา ทำให้เส้นทางดูซับซ้อน ก็จะทำให้ตามยากขึ้น
เอาไปหมุนผ่านหลายที่ บางทีก็เอาไปใช้ผ่านเว็บ หรือบริการต่างๆ ให้มันเหมือนมีการใช้งานจริง เพื่อกลบเกลื่อนที่มาของเงิน
เอากลับมาใช้แบบเนียนๆ สุดท้ายก็แปลงกลับเป็นเงินปกติ หรือเอาไปซื้อของแพงๆ ให้ดูเหมือนเป็นเงินที่ได้มาแบบถูกกฎหมาย

ที่มา: EP:5 – บทบาทของสกุลเงินดิจิทัลในการฟอกเงิน (2 มิถุนายน 2025) [2]

ตัวอย่างการฟอกเงินผ่านทางคริปโต

เคส Bitfinex (ปี 2016) ถูกแฮก และขโมย Bitcoin กว่า 120,000 BTC มูลค่าประมาณ 4.5 พันล้านดอลลาร์ คนร้ายโอนเหรียญกระจายหลายกระเป๋า และใช้ตัวช่วยซ่อนเส้นทางเงิน ก่อนที่ปี 2022 จะถูกตามจับได้
เคส Lazarus Group กับ Axie Infinity (ปี 2022) โดนแฮกเครือข่ายเกม และขโมยเงินไปราว 620 ล้านดอลลาร์ จากนั้นเอาไปสลับเหรียญ ข้ามแพลตฟอร์ม และใช้เครื่องมือปกปิดร่องรอย
เคสใช้แพลตฟอร์มเทรดฟอกเงิน (ปี 2023) มีรายงานว่ามีการใช้บัญชีที่ไม่ยืนยันตัวตน มีเงินหมุนเวียนฟอกผ่านบัญชี ที่ไม่ยืนยันตัวตนรวมประมาณ 2.35 พันล้านดอลลาร์ โดยโอนข้ามหลายบัญชีเพื่อปกปิดที่มา

ที่มา: การฟอกเงินในโลก Crypto: ช่องโหว่และวิธีการที่อาชญากรใช้ (15 มีนาคม 2025) [3]

มาตรการป้องกันการฟอกเงินผ่านคริปโต มีอะไรบ้าง?

ทุกวันนี้ คริปโตไม่ได้ปล่อยให้ใช้กันแบบอิสระ เหมือนเมื่อก่อนแล้ว เพราะมีการเอาไปใช้ฟอกเงินจริง เลยทำให้หน่วยงานรัฐกับแพลตฟอร์มต่างๆ ต้องเข้ามาคุมเข้มมากขึ้น เพื่อปิดช่องโหว่ และลดความเสี่ยงในการทำธุรกรรมผิดกฎหมาย ซึ่งได้มีการออกมาตรการเพื่อป้องกันเข้มขึ้น ดังนี้

ต้องยืนยันตัวตนก่อนใช้งาน ใครจะเปิดบัญชี หรือใช้แพลตฟอร์มคริปโต ต้องยืนยันตัวตนให้ชัด ลดการใช้บัญชีปลอม
คอยเช็กธุรกรรมที่ดูแปลกๆ ถ้ามีการโอนเงินที่ดูไม่ปกติ หรือไม่เข้ากับรายได้ ระบบจะจับตาและรายงานต่อทันที
คัดกรองบัญชีเสี่ยง พวกบัญชีม้า หรือบัญชีที่มีความเสี่ยง จะถูกตรวจเข้ม หรือบางทีก็โดนระงับไปเลย
เคสต้องสงสัยจะโดนตรวจลึกขึ้น ถ้าพฤติกรรมดูน่าสงสัย จะมีการเช็กข้อมูลละเอียดขึ้นกว่าปกติ
ปิดช่องทางผิดกฎหมาย เว็บเถื่อน แอปนอก หรือแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับอนุญาต จะถูกปิดกั้นเพื่อลดช่องทางฟอกเงิน
มีการเตือน และให้ความรู้ผู้ใช้ ช่วยให้คนทั่วไปเช็กก่อนโอน หรือรู้ทันกลโกง จะได้ไม่เผลอไปเกี่ยวข้อง
ทำงานร่วมกันหลายหน่วยงาน ทั้งใน และต่างประเทศมีการแชร์ข้อมูลกัน เพื่อให้ตามเส้นทางเงินได้ง่าย และเร็วขึ้น

ที่มา: ลุยไม่ถอย! ก.ล.ต. เปิดมาตรการเข้ม สกัดฟอกเงินผ่านคริปโทฯ (20 พฤศจิกายน 2025) [4]

เหตุผลที่คริปโตถูกใช้เป็นช่องทางการฟอกเงิน

เปิดกระเป๋า/บัญชีได้ง่าย เมื่อก่อนในช่วงแรกๆ แทบไม่ต้องยืนยันตัวตนก็สร้างกระเป๋าได้ เลยทำให้ดูเหมือนตามหาตัวเจ้าของเงินจริงได้ยาก
โอนเงินได้ไว ข้ามประเทศได้เลย ไม่ต้องผ่านธนาคาร โอนกันตรงๆ ได้ทั่วโลก เลยย้ายเงินได้สะดวกมาก
ทำให้เส้นทางเงินดูซับซ้อนได้ โอนวนหลายกระเป๋า หรือสลับเหรียญไปมา ทำให้ตามเส้นทางเงินยากขึ้น
บางช่องทางยังไม่เข้มงวด โดยเฉพาะแพลตฟอร์ม ที่ไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุม เลยกลายเป็นช่องโหว่ให้ใช้ได้
แปลงกลับเป็นเงิน หรือของมีมูลค่าได้ พอเปลี่ยนเป็นคริปโตแล้ว ก็เอาไปแลกกลับเป็นเงิน หรือซื้อของต่างๆ ให้ดูเหมือนเป็นเงินปกติได้

การฟอกเงินผ่านบัญชีธนาคาร กับคริปโต ต่างกันยังไง?

เวลาพูดถึงการฟอกเงิน หลายคนอาจคิดว่าใช้วิธีเดิมๆ อย่างบัญชีธนาคารเท่านั้น แต่จริงๆ ตอนนี้มีคริปโตเข้ามาเป็นอีกทางเลือก ทำให้วิธีการมันเปลี่ยนไปพอสมควร บางอย่างดูง่ายขึ้น แต่บางอย่างก็เสี่ยงโดนตรวจสอบมากขึ้นเหมือนกัน

การฟอกเงินผ่านบัญชีธนาคาร

การฟอกเงินผ่านบัญชีธนาคาร ทำยังไง ส่วนใหญ่แล้วจะเน้นใช้คนเป็นตัวช่วย เช่น ใช้บัญชีม้า โอนเงินต่อกันหลายทอด หรือกระจายเงินให้เป็นก้อนเล็กๆ เพื่อไม่ให้ดูผิดปกติ
ถึงจะทำให้เส้นทางเงินดูซับซ้อนขึ้น แต่ทุกบัญชีมีตัวตนผูกอยู่
ถ้าถูกตรวจสอบจริงก็สามารถไล่กลับไปหาเจ้าของได้ไม่ยาก

การฟอกเงินผ่านคริปโต

จะเน้นใช้ระบบมากกว่า เช่น โอนเงินผ่านหลายกระเป๋า สลับเหรียญไปมา หรือใช้วิธีทำให้เส้นทางเงินดูซับซ้อน
จุดเด่นคือโอนได้เร็ว ข้ามประเทศง่าย
แต่ทุกการทำธุรกรรมจะถูกบันทึกไว้หมด ถ้ามีจุดไหนเชื่อมกับตัวตน ก็ยังสามารถตามย้อนกลับได้อยู่ดี

การฟอกเงินผ่านคริปโต ทำยังไง กับบทสรุป

การฟอกเงินผ่านคริปโต ทำยังไง คือเอาเงินสกปรกไปแปลงเป็นคริปโต แล้วโอนหลายทอดให้เส้นทางดูซับซ้อน ก่อนเอากลับมาใช้ให้เหมือนเงินปกติ ซึ่งจริงๆ ไม่ได้ง่าย เพราะต้องทำหลายขั้นตอน และยังมีโอกาสโดนตรวจสอบได้ ยิ่งตอนนี้มีการคุมเข้มมากขึ้น ก็ยิ่งทำได้ยาก และไม่ได้ปกปิดได้ 100% อย่างที่หลายคนคิด

การฟอกเงินผ่านทางคริปโต มีวิธีการที่ยุ่งยากหรือไม่?

ค่อนข้างยุ่งยาก เพราะต้องโอนเงินหลายต่อ ให้เส้นทางดูซับซ้อน แถมยังมีโอกาสโดนตรวจสอบย้อนหลังได้ตลอด และยิ่งตอนนี้มีการคุมเข้มมากขึ้น ก็ยิ่งทำยากขึ้นไปอีก

ฟอกเงินผ่านคริปโต ตรวจสอบได้ง่ายไหม?

ฟอกเงินผ่านคริปโต ไม่ได้ตรวจสอบยาก จริงๆ ยังตามได้ เพราะธุรกรรมทุกอย่างมีบันทึกไว้หมด แค่ถ้ามันถูกทำให้ซับซ้อนก็จะใช้เวลามากขึ้น แต่ก็ไม่ได้ปิดบังหรือกลบเกลื่อนได้ 100%