การฟอกเงินผ่านคาสิโน ทำยังไง เข้าใจขั้นตอนการเปลี่ยนเงิน

Ye Jin
20 มี.ค. 26
17:33
77 views

การฟอกเงินผ่านคาสิโน ทำยังไง วิธีการคือเอาเงินผิดกฎหมาย ไปทำให้ดูเหมือนเป็นเงินปกติ โดยใช้การเล่นพนันเป็นตัวบังหน้า หลายคนอาจเคยได้ยิน แต่ยังไม่เห็นภาพชัด เนื้อหาต่อไปนี้ จะอธิบายตั้งแต่ความหมาย วิธีการในคาสิโน ไปจนถึงรูปแบบในออนไลน์ เพื่อให้เข้าใจง่าย ว่าการฟอกเงินผ่านคาสิโน เขาทำกันยังไง

การฟอกเงินผ่านคาสิโนคืออะไร
วิธีการฟอกเงินในคาสิโน
การฟอกเงินผ่านการพนันออนไลน์

การฟอกเงินผ่านคาสิโน คืออะไร?

การฟอกเงินผ่านคาสิโน คือการเอาเงินผิดกฎหมาย ไปทำให้ดูเป็นเงินปกติ โดยใช้การเล่นพนันบังหน้า เช่น เอาเงินสดไปแลกเป็นชิป เล่นนิดหน่อยให้ดูสมจริง หรือแทบไม่เล่นเลย แล้วเอาชิปไปแลกคืนเป็นเงิน หรือโอนเข้าบัญชีคืน เพื่ออ้างว่าเป็นเงินที่ได้จากการเล่นพนัน

นอกจากนี้ บางกรณียังมีการนัดกันเล่น เพื่อโอนชิปให้กันเหมือนแพ้–ชนะ เพื่อย้ายเงินระหว่างคน ทำให้เส้นทางเงินดูซับซ้อน และตรวจสอบยากขึ้น ซึ่งก็ทำให้เงินที่เคยดูผิดปกติ กลายเป็นเงินที่ดูเหมือนถูกกฎหมายมากขึ้น

อธิบายความหมายของการฟอกเงินแบบคร่าวๆ

การฟอกเงิน คืออะไร คำตอบคือ การเอาเงินที่ได้มา แบบไม่ถูกกฎหมาย มาทำให้ดูเหมือนเป็นเงินปกติ โดยพยายามซ่อนที่มาของเงิน เช่น โอนวนหลายบัญชี หรือเอาไปผ่านธุรกิจต่างๆ เพื่อให้ตรวจสอบยากขึ้น สุดท้ายเงินก้อนนั้น ก็จะดูเหมือนเป็นเงินสะอาด สามารถเอาไปใช้ หรือหมุนต่อได้เหมือนเงินทั่วไป

วิธีการฟอกเงินในคาสิโนแบบแยบยล

เอาเงินสดไปแลกเป็นชิป แล้วค่อยแลกกลับเป็นเงิน เพื่อให้ดูเหมือนผ่านการเล่นพนันมาแล้ว
เล่นพนันแบบนัดกันเอง เช่น ตั้งใจแพ้–ชนะ เพื่อย้ายเงินให้กันแบบเนียนๆ
ฝากเงินไว้ที่หนึ่ง แล้วไปถอนใช้ในคาสิโนอีกประเทศ ผ่านกลุ่มหรือเอเย่นต์ ทำให้ไม่ต้องผ่านธนาคารตรงๆ
โอนเงินแบบซ้อนกันหลายชั้น ใช้บัญชีคนละที่โอนให้กันไปมา จนตามเส้นทางเงินจริงยาก
ใช้บัญชีพนันเป็นตัวกลาง รับ–จ่ายเงินจากธุรกิจผิดกฎหมาย เหมือนเป็นการเล่นเกมปกติ
ซื้อบัญชีของคนที่ชนะพนันจริง มาใช้แสดงว่าเงินนั้น เป็นรายได้ของตัวเอง
ทำธุรกรรมปลอม เช่น อ้างจ่ายค่าห้อง หรือบริการพิเศษ เพื่อให้มีหลักฐานว่า เงินมาจากการใช้บริการจริง

ที่มา: “ฟอกเงินผ่านกาสิโน” ช่องโหว่ระดับโลกที่ไทยต้องระวัง (2 พฤษภาคม 2025) [1]

ปัญหาการฟอกเงิน สาเหตุที่คาสิโนไทยไม่ได้ไปต่อ

ปัญหาการฟอกเงิน เป็นเหตุผลหลัก ที่ทำให้คาสิโนในไทยยังไปต่อได้ยาก เพราะเป็นธุรกิจที่เงินหมุนเวียนสูง และถูกใช้เป็นช่องทางฟอกเงินได้ง่าย โดยรายงาน UNODC ปี 2567 ชี้ว่าเอเชียตะวันออก และอาเซียน กำลังกลายเป็นศูนย์กลางของ อาชญากรรมข้ามชาติ ที่ใช้คาสิโนเป็นตัวกลาง

ตัวอย่างอย่าง ฟิลิปปินส์ที่เปิดคาสิโนตั้งแต่ปี 2519 เคยมีรายได้จากกลุ่ม VIP ผ่านระบบ junket สูงถึง 75% ก่อนลดเหลือ 25% หลังคุมเข้ม ส่วนกัมพูชา ก็เจอปัญหาหนัก ทั้งอาชญากรรม และเมืองเสื่อมจากคาสิโน

ขณะที่ไทยเองก็มีความเสี่ยงสูง เพราะข้อมูลปี 2566 พบว่าคนไทย 82.2% เคยเล่นพนัน และเกือบ 100% เข้าถึงได้ง่าย ถ้าเปิดคาสิโนถูกกฎหมาย อาจยิ่งทำให้ปัญหาขยายเร็วขึ้น สรุปคือ ยังติดเรื่องความเสี่ยงด้านฟอกเงิน อาชญากรรม และสภาพสังคม ที่ยังไม่พร้อมรองรับจริงๆ

ที่มา: ระวัง ‘กาสิโน’ แฝงฟอกเงิน นักวิชาการจี้ออก 7 มาตรการเข้ม (15 กุมภาพันธ์ 2025) [2]

รูปแบบการฟอกเงินผ่านการพนันออนไลน์

การฟอกเงินผ่านการพนันออนไลน์ เป็นสิ่งที่เกิดขึ้นได้ง่าย เพราะระบบเป็นดิจิทัล โอนเงินสะดวก และตรวจสอบยาก โดยหลักๆ จะใช้กระบวนการ 3 ขั้นตอนง่ายๆ คือ

เอาเงินผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบ (เช่น ฝากเข้าเว็บพนัน)
จากนั้นโอน หรือหมุนเงินไปหลายบัญชี หลายแพลตฟอร์ม เพื่อให้เส้นทางซับซ้อนจนตามยาก
ถอนออกมาเป็นเงินที่ดูเหมือนมาจากการเล่นพนันปกติ

รูปแบบการฟอกเงินผ่านการพนันออนไลน์นี้ มีทั้งแกล้งเล่นให้เสีย แล้วนัดคืนเงิน หรือโอนเงินวนหลายบัญชี เพื่อปิดบังเส้นทาง และเพราะพนันออนไลน์ต้นทุนต่ำ โตเร็ว (ปี 2003–2012 โตเฉลี่ย 14.2%) แถมมีหลายแพลตฟอร์ม จึงทำให้ซ่อน และย้ายเงินได้ง่ายในที่เดียว

ที่มา: การฟอกเงินผ่านทางการพนันออนไลน์ (9 เมษายน 2025) [3]

ทำไมการฟอกเงินผ่านคาสิโน ถึงเป็นเรื่องน่ากังวล?

ทำให้เงินผิดกฎหมาย กลายเป็นเงินปกติได้ง่าย แค่แลกชิป เล่นนิดหน่อย แล้วแลกคืน
ตรวจสอบที่มาของเงินยาก เพราะมีธุรกรรมเยอะ และเงินหมุนตลอดเวลา
เป็นช่องให้ซ่อนเส้นทางเงิน เช่น โอนผ่านหลายคน หลายรอบ
มักเชื่อมโยงกับอาชญากรรมอื่น เช่น เครือข่ายผิดกฎหมาย หรือธุรกิจมืด
ทำให้คนที่ทำผิดมีเงินไปต่อยอด หรือขยายกิจกรรมได้อีก
กระทบภาพรวมเศรษฐกิจ และสังคม เพราะมีการนำเงินสกปรก เข้าสู่ระบบได้แบบไม่โปร่งใส

การฟอกเงินผ่านคาสิโน ทำยังไง โดยสรุป

การฟอกเงินผ่านคาสิโน ทำยังไง ทำง่ายๆ คือเอาเงินผิดกฎหมายไป เปลี่ยนให้ดูถูกกฎหมาย ผ่านการเล่นพนัน ไม่ว่าจะเป็นแลกชิป เล่นนิดหน่อย หรือโอนเงินวนให้ดูซับซ้อน เพื่อให้สุดท้ายดูเหมือนเป็นเงินที่ได้มาแบบปกติ จุดสำคัญคือไม่ได้เน้นกำไร แต่เน้นปกปิดที่มาของเงินให้ตรวจสอบยาก

ทำไม คาสิโนถึงเป็นแหล่งของการฟอกเงิน?

คาสิโนเป็นแหล่งฟอกเงิน เพราะมีเงินหมุนเวียนสูง และสามารถเปลี่ยนเงินสดเป็นชิป แล้วแลกกลับได้ ทำให้เอาเงินผิดกฎหมาย มาทำให้ดูเหมือนเงินจากการเล่นพนันได้ง่าย อีกทั้งธุรกรรมมีจำนวนมาก และซับซ้อน จึงช่วยซ่อนเส้นทางเงิน และทำให้ตรวจสอบได้ยาก

หากจะฟอกเงินผ่านคาสิโน ต้องมีการเล่นให้ชนะก่อนไหม?

ไม่จำเป็นต้องเล่นให้ชนะ เพราะจุดประสงค์ คือทำให้เงินดูถูกกฎหมายมากขึ้น ไม่ใช่เอากำไร แค่เอาเงินไปแลกชิป เล่นนิดหน่อย หรือยอมเสียบางส่วน แล้วแลกกลับเป็นเงิน ก็สามารถอ้างว่าเป็นเงินจากการเล่นพนันได้แล้ว