การฟอกเงินผ่านบัญชีม้า คืออะไร ในอาชญากรรมการเงิน?

การฟอกเงินผ่านบัญชีม้า คืออะไร คือการใช้บัญชีของบุคคลอื่น เป็นเครื่องมือรับหรือเคลื่อนย้ายเงิน ที่เกี่ยวกับการกระทำผิด เพื่อปกปิดที่มาหรือผู้รับผลประโยชน์ กระบวนการนี้เรียกว่า Money Laundering ซึ่งไม่ได้ทำให้เงินกลายเป็นเงินถูกกฎหมาย แม้จะผ่านบัญชีธนาคารแล้วก็ตาม

บัญชีม้าถูกใช้เป็นตัวกลาง เพื่ออำพรางความเชื่อมโยงระหว่างเงิน กับผู้กระทำผิด โดยชื่อเจ้าของบัญชี อาจไม่ใช่ผู้ควบคุมเงิน หรือผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง อย่างไรก็ตาม รายการธุรกรรมยังคงเป็นร่องรอย ให้เจ้าหน้าที่ตรวจสอบร่วมกับหลักฐานอื่นได้

เจ้าของบัญชีอาจต้องรับผิด เมื่อเปิดหรือยินยอมให้ผู้อื่นใช้บัญชี โดยรู้หรือควรรู้ว่าจะนำไปใช้กระทำผิดตามเงื่อนไขกฎหมาย โดยมีโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ ส่วนความผิดฐานฟอกเงิน ต้องพิจารณาองค์ประกอบแยกต่างหาก (2023-07-06) [1]