ทำไมถึงเรียกว่า บัญชีม้า เปิดเหตุผลน่ารู้ และวิธีป้องกัน

หลายคนอาจสงสัยว่า การเกี่ยวข้องกับบัญชีม้าแบบต่างๆ จะมีโทษต่างกันอย่างไร จริงๆ แล้วกฎหมายมองการกระทำแต่ละแบบไม่เหมือนกัน และโทษก็แตกต่างกันตามความร้ายแรง

การเปิดบัญชีม้าเองให้คนอื่นใช้

• เจ้าของบัญชียินยอมให้คนอื่นใช้บัญชีของตน โดยมีความตั้งใจหรือรู้ตัวว่าเงินที่เข้าบัญชี อาจเกี่ยวข้องกับการกระทำผิด
• อาจขายบัญชีหรืออนุญาตให้คนอื่นโอนเงินผ่านบัญชี
• ใช้รับหรือโอนเงินจากกิจกรรมผิดกฎหมาย เช่น หลอกลวง โกง หรือฟอกเงิน
• โทษทางกฎหมายค่อนข้างสูง ทั้งปรับเงินหลายแสนบาท และอาจถูกจำคุกหลายปี
• มีผลต่อประวัติทางการเงิน และอาจส่งผลต่อการเปิดบัญชีในอนาคต

การถูกหลอกให้เปิดบัญชี

• เจ้าของบัญชีถูกมิจฉาชีพหลอกให้เปิดบัญชี โดยไม่ได้ตั้งใจช่วยเหลืออาชญากร
• ถูกชักชวนให้เปิดบัญชีเพื่อรับของรางวัลหรือผลประโยชน์
• ถูกสวมรอยเปิดบัญชีโดยไม่รู้ตัว
• โทษทางกฎหมายแทบไม่มี เพราะถือเป็นเหยื่อ
• ความเสี่ยงหลัก คือบัญชีอาจถูกใช้โอนเงินผิดกฎหมาย เจ้าของบัญชีควรรีบแจ้งธนาคาร หรือสายด่วน 1441

การเปิดบัญชีม้า หรือยอมให้คนอื่นใช้บัญชีธนาคารหรือบัญชีอิเล็กทรอนิกส์ เพื่อรับเงินจากการกระทำผิด ถือว่ามีความผิดตามกฎหมาย โทษจำคุกสูงสุด 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท ส่วนผู้ที่จัดหา โฆษณา หรือช่วยให้มีการซื้อขาย หรือให้เช่าบัญชีผิดกฎหมาย มีโทษจำคุก 2–5 ปี หรือปรับ 200,000–500,000 บาท